- 案例分析
- 反洗錢宣傳 警惕洗錢陷阱（一）
- 2024-03-26
提高意識警惕洗錢陷阱切記“四不要”
勿要出租出借本人身份證件
防范他人借用您的身份證件造成的非法或損害情形，包括但不限于以您的名義從事非法活動、協(xié)助他人完成洗錢和恐怖活動、成為他人金融詐騙活動的替罪羊、誠信狀況受到合理懷疑、信用記錄受損。
勿要出租轉(zhuǎn)借出售任何形式金融賬戶
犯罪主體如貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的賬戶從事洗錢和恐怖融資活動。杜絕金融賬戶出借，既是對您權(quán)利的保護，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
勿要使用本人賬戶代替他人提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬
提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
勿要貪圖便宜賺取不義之財
面對形形色色的騙術(shù)，一定要保持清醒頭腦，不貪圖蠅頭小利，不輕信他人，牢記“天上不“天下沒有免費的午餐”。凡是有會掉餡餅”人讓您出錢或者賺“快”錢，一定要多留個心眼兒。
遠離洗錢 從點滴做起
選擇安全合法經(jīng)營金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)
合法的金融機構(gòu)接受國家嚴格監(jiān)管，注重自身聲譽，對客戶和社會公眾負責。地下錢莊、四方支付等非法組織逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子清洗“黑錢”、轉(zhuǎn)移不法資金，成為社會公害，也可能卷款潛逃，無法保障客戶資金和財產(chǎn)的安全。選擇安全可靠的持牌金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才會更安全。同時金融賬戶不僅是您進行交易的工具，也是反洗錢資金監(jiān)測和案件調(diào)查的重要途徑。
主動配合金融機構(gòu)盡職調(diào)查
開立賬戶、購買金融產(chǎn)品或者以其他方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系及業(yè)務(wù)存續(xù)期間，請配合金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作，核實相關(guān)信息，既是公民應(yīng)盡的義務(wù)，也是對自身財產(chǎn)和經(jīng)濟利益的一種保護。
勇于舉報洗錢活動維護社會公平正義
我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行以及公安機關(guān)舉報洗錢活動。同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
資料來源：中泰證券投教基地
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