- 法規(guī)
- 關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知
- 2022-05-30
銀發(fā)〔2021〕237號
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，新疆生產(chǎn)建設兵團：
近期，虛擬貨幣交易炒作活動抬頭，擾亂經(jīng)濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全。為進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險，切實維護國家安全和社會穩(wěn)定，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國網(wǎng)絡安全法》《中華人民共和國電信條例》《防范和處置非法集資條例》《期貨交易管理條例》《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》《國務院辦公廳關于清理整頓各類交易場所的實施意見》等規(guī)定，現(xiàn)就有關事項通知如下：
一、明確虛擬貨幣和相關業(yè)務活動本質屬性
（一）虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當局發(fā)行、使用加密技術及分布式賬戶或類似技術、以數(shù)字化形式存在等主要特點，不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。
（二）虛擬貨幣相關業(yè)務活動屬于非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業(yè)務活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。對于開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任。
（三）境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務同樣屬于非法金融活動。對于相關境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應知其從事虛擬貨幣相關業(yè)務，仍為其提供營銷宣傳、支付結算、技術支持等服務的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關責任。
（四）參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。
二、建立健全應對虛擬貨幣交易炒作風險的工作機制
（五）部門協(xié)同聯(lián)動。人民銀行會同中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等部門建立工作協(xié)調(diào)機制，協(xié)同解決工作中的重大問題，督促指導各地區(qū)按統(tǒng)一部署開展工作。
（六）強化屬地落實。各省級人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置虛擬貨幣交易炒作相關風險負總責，由地方金融監(jiān)管部門牽頭，國務院金融管理部門分支機構以及網(wǎng)信、電信主管、公安、市場監(jiān)管等部門參加，建立常態(tài)化工作機制，統(tǒng)籌調(diào)動資源，積極預防、妥善處理虛擬貨幣交易炒作有關問題，維護經(jīng)濟金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。
三、加強虛擬貨幣交易炒作風險監(jiān)測預警
（七）全方位監(jiān)測預警。各省級人民政府充分發(fā)揮地方監(jiān)測預警機制作用，線上監(jiān)測和線下排查相結合，提高識別發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣交易炒作活動的精度和效率。人民銀行、中央網(wǎng)信辦等部門持續(xù)完善加密資產(chǎn)監(jiān)測技術手段，實現(xiàn)虛擬貨幣“挖礦”、交易、兌換的全鏈條跟蹤和全時信息備份。金融管理部門指導金融機構和非銀行支付機構加強對涉虛擬貨幣交易資金的監(jiān)測工作。
（八）建立信息共享和快速反應機制。在各省級人民政府領導下，地方金融監(jiān)管部門會同國務院金融管理部門分支機構、網(wǎng)信部門、公安機關等加強線上監(jiān)控、線下摸排、資金監(jiān)測的有效銜接，建立虛擬貨幣交易炒作信息共享和交叉驗證機制，以及預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。
四、構建多維度、多層次的風險防范和處置體系
（九）金融機構和非銀行支付機構不得為虛擬貨幣相關業(yè)務活動提供服務。金融機構和非銀行支付機構不得為虛擬貨幣相關業(yè)務活動提供賬戶開立、資金劃轉和清算結算等服務，不得將虛擬貨幣納入抵質押品范圍，不得開展與虛擬貨幣相關的保險業(yè)務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應及時向有關部門報告。
（十）加強對虛擬貨幣相關的互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和接入管理?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關業(yè)務活動提供網(wǎng)絡經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費導流等服務，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題線索應及時向有關部門報告，并為相關調(diào)查、偵查工作提供技術支持和協(xié)助。網(wǎng)信和電信主管部門根據(jù)金融管理部門移送的問題線索及時依法關閉開展虛擬貨幣相關業(yè)務活動的網(wǎng)站、移動應用程序、小程序等互聯(lián)網(wǎng)應用。
（十一）加強對虛擬貨幣相關的市場主體登記和廣告管理。市場監(jiān)管部門加強市場主體登記管理，企業(yè)、個體工商戶注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“加密貨幣”“加密資產(chǎn)”等字樣或內(nèi)容。市場監(jiān)管部門會同金融管理部門依法加強對涉虛擬貨幣相關廣告的監(jiān)管，及時查處相關違法廣告。
（十二）嚴厲打擊虛擬貨幣相關非法金融活動。發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣相關非法金融活動問題線索后，地方金融監(jiān)管部門會同國務院金融管理部門分支機構等相關部門依法及時調(diào)查認定、妥善處置，并嚴肅追究有關法人、非法人組織和自然人的法律責任，涉及犯罪的，移送司法機關依法查處。
（十三）嚴厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動。公安部部署全國公安機關繼續(xù)深入開展“打擊洗錢犯罪專項行動”“打擊跨境賭博專項行動”“斷卡行動”，依法嚴厲打擊虛擬貨幣相關業(yè)務活動中的非法經(jīng)營、金融詐騙等犯罪活動，利用虛擬貨幣實施的洗錢、賭博等犯罪活動和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動。
（十四）加強行業(yè)自律管理。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國支付清算協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會加強會員管理和政策宣傳，倡導和督促會員單位抵制虛擬貨幣相關非法金融活動，對違反監(jiān)管政策和行業(yè)自律規(guī)則的會員單位，依照有關自律管理規(guī)定予以懲戒。依托各類行業(yè)基礎設施開展虛擬貨幣交易炒作風險監(jiān)測，及時向有關部門移送問題線索。
五、強化組織實施
（十五）加強組織領導和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各部門、各地區(qū)要高度重視應對虛擬貨幣交易炒作風險工作，加強組織領導，明確工作責任，形成中央統(tǒng)籌、屬地實施、條塊結合、共同負責的長效工作機制，保持高壓態(tài)勢，動態(tài)監(jiān)測風險，采取有力措施，防范化解風險，依法保護人民群眾財產(chǎn)安全，全力維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定。
（十六）加強政策解讀和宣傳教育。各部門、各地區(qū)及行業(yè)協(xié)會要充分運用各類媒體等傳播渠道，通過法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳虛擬貨幣炒作等相關業(yè)務活動的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾風險防范意識。
中國人民銀行
中央網(wǎng)信辦
最高人民法院
最高人民檢察院
工業(yè)和信息化部
公安部
市場監(jiān)管總局
銀保監(jiān)會
證監(jiān)會
外匯局
2021年9月15日文章來源：人民銀行網(wǎng)站
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